HSBC uždarys JK mokesčių mokėtojų Džersio sąskaitas
HSBC kovoja su kaltinimais mokesčiais Šveicarijoje ir suvokimu, kad ofšorinėmis sąskaitomis piktnaudžiaujama.
AFP/Getty Images
HSBC uždaro tūkstančius sąskaitų Džersyje, priklausančių klientams, gyvenantiems JK.
Politika, atskleista pagal BBC , yra dalis proceso, kurio metu Didžiosios Britanijos skolintojai tikrina tūkstančių savo klientų Normandijos salose tapatybę ir adresus.
Ši priemonė, žinoma kaip „ištaisymo priemonė“, taikoma didėjant spaudimui bankams užtikrinti, kad ofšorinės sąskaitos nebūtų naudojamos siekiant apsaugoti JK mokesčių institucijų lėšas.
HSBC, kuri tikina, kad ėmėsi priemonių užkirsti kelią piktnaudžiavimui jos paslaugomis, pakvietė sąskaitų turėtojus Džersyje apsilankyti vietiniuose filialuose su pasais ir adresais, kad jų sąskaitos nebūtų uždarytos.
Po daugybės didelio atgarsio sulaukusių atvejų, kai bankai buvo tiriami dėl teiginių, kad ofšorinės ar užsienio sąskaitos buvo naudojamos siekiant išvengti mokesčių arba jų išvengti, keli skolintojai dalyvauja procese, vadinamame „rizikos mažinimu“, kurio tikslas – parodyti, kad jie laikosi pasaulinių kovos su sukčiavimu ir skaidrumo taisyklių.
Jau seniai kilo įtarimų dėl Džersio banko sąskaitų. 2012 metais „Daily Telegraph“ teigė, kad tarp 4000 Didžiosios Britanijos gyventojų, turinčių sąskaitas HSBC Jersey, buvo gerai žinomas narkotikų prekeivis ir bankininkai, kuriems pareikšti įtarimai korupcija.
Tačiau, nepaisant įprasto suvokimo, kad ši teritorija yra mokesčių rojus, Džersio finansų institucijos tvirtina, kad sala atitinka tarptautinius teisės aktus, ir teigė, kad jos mokesčių vengimo ir kovos su sukčiavimu taisyklės yra vienos griežčiausių pasaulyje.
Džersio vyriausiasis ministras Ianas Gorstas BBC News sakė, kad bankai „turi laikytis mūsų galiojančių teisės aktų“.
HSBC bylos: banko vadovas Stuartas Gulliveris turi slaptą Šveicarijos sąskaitą
vasario 23 d
HSBC vadovas Stuartas Gulliveris Šveicarijos banko sąskaitoje paskyrė milijonus svarų premijų, atskleidė nutekinti dokumentai.
55 metų Oksfordo absolvento sąskaitoje yra 5 mln. svarų sterlingų, kuriuos jis valdo per anoniminę Panamoje registruotą įmonę. Globėjas .
Nepaisant to, kad Gulliveris yra JK, jo gyvenamoji vieta yra Honkonge dėl teisinių ir mokesčių priežasčių. Šis ne nuolatinės gyvenamosios vietos statusas „gali suteikti tam tikrų mokesčių lengvatų tiems, kurie pretenduoja į statusą, palyginti su asmenimis, kurių nuolatinė gyvenamoji vieta yra JK“, praneša laikraštis.
HSBC patvirtino, kad Gulliveris naudoja sąskaitą savo premijoms laikyti, tačiau tvirtina, kad jis sumokėjo visus susijusius pajamų mokesčius JK ir Honkonge. Teigiama, kad paskyra buvo sukurta Panamos įmonės vardu privatumo sumetimais.
Ataskaitoje „nenurodoma, kad J. Gulliveris būtų pasielgęs netinkamai“, – sakoma BBC , „tačiau tai papildys klausimus dėl HSBC veiklos mokesčių konsultavimo versle“.
Gulliveris praėjusią savaitę atsiprašė po to, kai nutekinti failai parodė, kad banko dukterinė įmonė Šveicarijoje padėjo savo turtingiausiems klientams išvengti mokesčių ir pažadėjo pradėti reformas skandalo apimtame banke.
Tai paaiškėjo tą pačią dieną, kai Gulliveris turi pristatyti bendrovės metinę ataskaitą ir paskelbti vyresniesiems darbuotojams mokėtinų premijų dydį. Jis patiria vis didesnį parlamentarų ir akcininkų spaudimą atsisakyti jo premijos, kuri gali viršyti 1,3 mln.
HSBC šiuo metu vyksta baudžiamieji tyrimai JAV, Prancūzijoje, Belgijoje ir Argentinoje. JK Financial Conduct Authority, HMRC ir Iždo komiteto parlamentarai tiria įtarimus dėl neteisėtų veiksmų, tačiau baudžiamasis tyrimas nebuvo pradėtas.
Lordas Kenas Macdonaldas, buvęs viešųjų kaltinimų direktorius, tvirtino, kad yra rimtų priežasčių pradėti kriminalinį tyrimą dėl banko „apgaudinėjimo“ HM Revenue and Customs ir teigė, kad sprendimas nekelti baudžiamojo persekiojimo buvo „rimtai klaidingas“.
„Remiantis mūsų matytais įrodymais, atrodo aišku, kad yra patikimų įrodymų, jog HSBC Swiss ir (arba) jos darbuotojai daugelį metų sistemingai ir pelningai susitarė rimtai nusikalstamoje veikloje prieš daugelio šalių iždus“, – sakė jis. sakė.
Pagrindinės išvados iš HSBC failų:
- HSBC konsultavo savo klientus dėl įvairių priemonių, kurių jie galėtų imtis, kad išvengtų mokesčių mokėjimo
- Klientai buvo patikinti, kad jų sąskaitų duomenys bus apsaugoti ir bankas neatskleis jokių duomenų tyrimą atliekančioms institucijoms.
- HSBC siūlė savo paslaugas klientams, susijusiems su prekyba ginklais, kraujo deimantais ir turto prievartavimu
- Kiti klientai buvo Sirijos lyderio Basharo al Assado artimieji, įžymybės, sporto žvaigždės ir įvairių karališkųjų šeimų nariai.
HSBC bylos: Šveicarijos policija surengė reidą Ženevos banke
vasario 18 d
Šveicarijos policija surengė kratą HSBC Ženevos filialo biuruose po to, kai pradėjo baudžiamąjį tyrimą dėl kaltinimų pinigų plovimu sunkinančiomis aplinkybėmis.
„Ieškome visko ir visko, ką galime rasti – dokumentų ir bylų“, – sakė Ženevos prokuroras.
Tyrimas atliekamas dėl HSBC privataus banko (Suisse) ir „nežinomų asmenų“. Globėjas . Jis buvo paleistas dėl anksčiau šį mėnesį nutekintų failų, kurie parodė, kad bankas padėjo savo turtingiausiems klientams išvengti mokesčių.
„Atrodė, kad reidas HSBC visiškai nustebino“, – praneša The Finansiniai laikai . HSBC biurai Ženevoje ir Londone atsisakė komentuoti šį klausimą.
Didžiausias Europos bankas šiuo metu susiduria su kriminaliniais tyrimais JAV, Prancūzijoje, Belgijoje ir Argentinoje.
HSBC atsiprašė po informacijos nutekėjimo, tačiau tvirtina, kad nuo to laiko ji įgyvendino daugybę iniciatyvų, „kad jos bankų paslaugos nebūtų naudojamos siekiant išvengti mokesčių ar išplauti pinigus“.
Franco Morra, Šveicarijos dukterinės įmonės vadovas, praėjusią savaitę sakė, kad ji uždarė sąskaitas klientams, kurie „neatitiko mūsų aukštų standartų“. BBC pranešimus.
Kai kurie finansų vadovai teigė, kad HSBC tiesiog „nepasisekė“, nes buvo sučiupta. „Abejoju, ar HSBC buvo vienintelis bankas, susidūręs su tokiomis problemomis“, – sakė vienas Šveicarijos vadovas.
Bankas vakar buvo įtrauktas į dar vieną ginčą, kai dienraščio „Daily Telegraph“ atstovas Peteris Oborne'as atsistatydino dėl kaltinimų, kad laikraštis. atsisakė skelbti neigiamas istorijas apie HSBC , vienas iš pagrindinių reklamuotojų. Originalus Peterio Oborne'o tinklaraštis buvo paskelbta OpenDemocracy svetainėje vakar.
HSBC failai: pranešėjas Falciani sako, kad „yra dar daugiau“
vasario 13 d
Herve'as Falciani, prancūzų ir italų pranešėjas, užėmęs didžiausią duomenų nutekėjimą bankininkystės istorijoje, perspėjo, kad dar reikia atskleisti daugiau informacijos apie HSBC.
Buvęs HSBC darbuotojas, tapęs informatoriumi, teigė, kad „kova su slaptumu“ tęsiasi ir kad dar reikia išanalizuoti mažiausiai vieną milijoną duomenų.
Falciani kalbėjo po to, kai prancūzų laikraštis „Le Monde“ 2008 m. paskelbė laišką, kurį jis parašė Jos Didenybės mokesčių ir muitinės tarnybai (HMRC), siūlydamas jiems informacijos apie banką ir jo klientus.
HMRC teigė, kad „nežino“ apie el. laišką, tačiau Falciani sako, kad dabar, kai failai ir el. laiškas buvo paviešinti, pagaliau jaučiasi teisus. „Tai įrodė, kad aš teisus“, – sakė jis.
Buvęs banko kompiuterių specialistas ragina valdžios institucijas patraukti britų banką baudžiamojon atsakomybėn dėl jo išvadų. „Turime bausti, kad ir kokie dideli jie būtų“, – sakė jis BBC .
Paskutinis jo įspėjimas buvo paskelbtas po kelių dienų atskleidimo apie didžiausią Europos banką ir tai, kaip jo dukterinė įmonė Šveicarijoje padėjo savo turtingiausiems klientams išvengti šimtų milijonų svarų mokesčių. Tiriamieji žurnalistai visame pasaulyje ir toliau analizuoja milijonus duomenų. „Tai nėra lengva suprasti duomenis“, - sako redaktorius Mar Cabra Tarptautinis tiriamųjų žurnalistų konsorciumas (ICIJ) , kuri vadovauja tyrimui.
2008 m. Falciani iš pradžių perdavė dokumentus Prancūzijos valdžios institucijoms. Po dvejų metų informacija buvo pasidalinta su kitomis vyriausybėmis, įskaitant JAV ir JK.
Praėjusiais metais „Le Monde“ pavyko gauti kopijas iš Prancūzijos mokesčių tarnybos ir pasidalinti jomis su Tarptautiniu žurnalistų konsorciumu, kur žurnalistų komanda nuo tada sijoja duomenis.
The ICIJ teigia, kad HSBC, sužinojusi apie tyrimą, nurodė jiems sunaikinti duomenis.
HSBC: didžiausias bankų nutekėjimas istorijoje sukėlė tarptautinį pasipiktinimą
vasario 10 d
Viso pasaulio vyriausybės atnaujino HSBC tyrimą po to, kai buvo paviešinti slapti dokumentai, atskleidžiantys, kaip Šveicarijos dukterinės įmonės bankininkai padėjo turtingiems klientams išvengti šimtų milijonų svarų mokesčių.
Didžiausias bankų nutekėjimas istorijoje sukėlė tarptautinį pasipiktinimą – Belgijos teisėjas svarsto galimybę išduoti tarptautinius arešto orderius banko Šveicarijos padalinio direktoriams. Globėjas pranešimus.
JAV vyriausybė taip pat sulaukia Senato bankininkystės komiteto nario raginimų paaiškinti, kokių veiksmų buvo imtasi gavus dokumentus dar 2010 metais. Atskirai tyrimai pradedami Šveicarijoje, Prancūzijoje ir Danijoje.
JK apreiškimai sukėlė didžiulę politinę diskusiją apie mokesčių vengimą, todėl Viešųjų sąskaitų komitetas pradėjo skubų tyrimą.
Vyriausybė kaltinama neveikimu, kai jai 2010 m. buvo įteikti slapti dokumentai. HMRC gavo daugiau nei 1000 JK mokesčių vengėjų sąrašą ir, nors didžioji dalis pinigų buvo susigrąžinta, nuo to laiko tik vienas asmuo buvo patrauktas baudžiamojon atsakomybėn.
Ministras pirmininkas Davidas Cameronas teigė, kad jokia vyriausybė nepadarė daugiau nei ji, kad kovotų su mokesčių slėpimu ir „regresyviu“ mokesčių vengimu, tačiau ne visi sutinka.
„Negalime turėti šalies, kurioje būtų leista toliau vengti mokesčių ir kurioje vyriausybė tiesiog užmerkia akis“, – sakė leiboristų lyderis Edas Milibandas.
Atrodo, kad PAC sutinka. „Jei tai būtų buvę naudininkai, jie būtų stovėję eilėse prie teismo salių, kad galėtų pasirodyti teisme“, – sakė leiboristų parlamentarė ir PAC pirmininkė Margaret Hodge. BBC . „Jums belieka įdomu, matydami, kas vyksta milžiniškai, ko iš tikrųjų reikia, kad mokesčių apgaulė būtų patraukta į teismą“.
Buvęs HSBC vadovas lordas Stephenas Greenas, kuris 2010 m. buvo paskirtas prekybos ministru, atsisakė komentuoti nutekintus failus „kaip iš principo“.
Tačiau Hodge'as prisijungė prie augančių raginimų Greenui atsakyti į kai kuriuos „tikrai svarbius“ klausimus. „Arba jis nežinojo ir miegojo prie vairo, arba žinojo, todėl buvo įtrauktas į keblią mokesčių praktiką“, – sakė ji.
HSBC teigia, kad nuo pirmųjų kaltinimų „įgyvendino daugybę iniciatyvų, skirtų užkirsti kelią jos banko paslaugų naudojimui siekiant išvengti mokesčių ar išplauti pinigus“.
Jame teigiama, kad dabar pirmenybė teikiama reikalavimams ir mokesčių skaidrumui, o ne pelningumui. Tačiau, BBC „Panorama“ kalbėjosi su informatoriumi, kuris tvirtina, kad tokia praktika vis dar tęsėsi, kai ji 2013 m. dirbo su įmone. Sue Shelley buvo pavesta užtikrinti, kad bankas laikytųsi taisyklių, tačiau iškėlus susirūpinimą ji buvo atleista. Vėliau ji laimėjo tribunolo posėdį dėl nesąžiningo atleidimo.
HSBC: nutekinti failai rodo, kad Šveicarijos bankas padėjo klientams paslėpti milijonus
vasario 9 d
Antro pagal dydį pasaulyje banko HSBC banko padalinys Šveicarijoje padėjo Holivudo žvaigždėms, autoriniams atlyginimams ir kitiems turtingiems klientams išvengti mokesčių ir paslėpti milijonus svarų, atskleidė didžiulis slaptų failų nutekėjimas.
Pranešama, kad bankas pardavinėjo schemas, galinčias padėti turtingiems klientams išvengti Europos mokesčių mokėjimo, patarė, kaip apeiti vietines mokesčių institucijas, ir teikė sąskaitas tarptautiniams nusikaltėliams.
Globėjas – kuri gavo bylas kartu su Le Monde, BBC Panorama ir Tarptautiniu tiriamųjų žurnalistų konsorciumu – apibūdina tai kaip „didžiausią bankų nutekėjimą istorijoje“, atskleidžiantį apie 30 000 sąskaitų, kuriose 2005–2007 m. buvo beveik 78 mlrd. svarų sterlingų turto.
Remiantis dokumentais, tarp klientų, kuriems HSBC Šveicarijos bankininkai pasiūlė pagalbą, buvo neteisėtas prekybininkas Emmanuelis Shallopas, nuteistas už prekybą „kraujo deimantais“.
Pareiškime HSBC pripažino „praeities atitikties ir kontrolės klaidas“ ir teigė, kad jos Šveicarijos padalinys nebuvo visiškai integruotas į HSBC po įsigijimo 1999 m., o tai leidžia „žymiai žemesnius“ atitikties ir deramo patikrinimo standartus. Tačiau bankas teigė, kad dabar „iš esmės pasikeitė“.
2007 m. Ženevoje dirbantis IT ekspertas atsisiuntė informaciją apie daugiau nei 100 000 klientų iš viso pasaulio. Jis buvo priverstas bėgti į Prancūziją, nes pažeidė Šveicarijos banko paslapties įstatymus, kur dabar gyvena saugomas. Prancūzijos valdžios institucijos perdavė duomenis apie mokesčių vengėjus, todėl 2010 metais Graikijoje, Ispanijoje, JAV, Belgijoje ir Argentinoje buvo sulaikyti įvairūs asmenys.
HMRC taip pat gavo sąrašą, kuriame, kaip teigiama, yra 1000 JK mokesčių vengiančių asmenų. „Daugiau nei 135 mln. svarų sterlingų (206 mln. USD) buvo tyliai susigrąžinta, tačiau tik vienas asmuo buvo patrauktas baudžiamojon atsakomybėn“, – rašo „The Guardian“.
Dėl dokumentų nutekinimo HSBC Prancūzijoje, Belgijoje, JAV ir Argentinoje gresia kriminaliniai tyrimai ir kaltinimai, tačiau Britanijoje teisinių veiksmų dar nesiimama.
Teigiama, kad riba tarp legalaus mokesčių „vengimo“ ir neteisėto mokesčių „vengimo“ yra plona. Ofšorinės sąskaitos savaime nėra nelegalios, tačiau tyčia slėpti pinigus siekiant išvengti mokesčių yra neteisėta.
