„Deutsche Bank“ skyrė 500 mln. svarų baudą už Rusijos pinigų pervedimus
FCA teigia, kad klientai pinigus išgabeno iš šalies taip, kaip „rodo finansinį nusikaltimą“.
- „Deutsche Bank“ skyrė 500 mln. svarų baudą už Rusijos pinigų pervedimus
- „Deutsche Bank“ skyrė 500 mln. svarų baudą už Rusijos pinigų pervedimus
„Deutsche Bank“ perėmė naujausius finansinius smūgius iš reguliavimo institucijų – šį kartą net 8 mlrd. svarų sterlingų vertės pinigų plovimo nusikaltimų Rusijoje, sakoma. Globėjas .
Vokietijos bankininkystės milžinui iš viso skirta 505 mln. svarų sterlingų bauda, įskaitant rekordinę 163 mln. svarų sterlingų baudą, kurią skyrė JK Finansinio elgesio institucija (FCA) ir 425 mln. USD (342 mln. GBP) iš Niujorko finansinių paslaugų departamento.
Galėjo būti ir blogiau – FCA teigė, kad „Deutsche“ buvo „išskirtinai bendradarbiaujanti“, todėl jai buvo suteikta 30 procentų nuolaida.
Savo sprendime JK priežiūros institucija nurodė, kad 2012–2015 m. bankas turėjo silpnas finansinių nusikaltimų aptikimo sistemas ir leido pervesti 10 mlrd.
Didžiausia dalis, 6 mlrd. USD (4,8 mlrd. GBP), yra susijusi su vadinamaisiais „veidrodiniais sandoriais“, kai atitinkami sandoriai skirtingose jurisdikcijose, kurie, atrodo, neturi „ekonominio tikslo“, sukelia pinigų perkėlimą iš vienos vietos į kitą.
„Deutsche“ ir kiti bankai taip pat kaltinami veidrodine prekyba, kad apeitų Rusijai skirtas tarptautines sankcijas.
Tyrimai dėl banko operacijų Rusijoje dėl šių sandorių dar nesibaigė. „Deutsche“ teigia „bendradarbiaujanti su kitomis reguliavimo ir teisėsaugos institucijomis“, įskaitant JAV teisingumo departamentą (DOJ).
Praėjusį mėnesį bankas sudarė 7,2 mlrd. USD (5,8 mlrd. GBP) atsiskaitymą su DoJ dėl jo klaidingo hipoteka užtikrintų obligacijų pardavimo, kilus finansų krizei.
Markas Stewardas, FCA vykdymo ir rinkos priežiūros direktorius, sakė: „Finansiniai nusikaltimai kelia pavojų JK finansų sistemai. „Deutsche Bank“ buvo įpareigotas sukurti ir palaikyti veiksmingą AML kontrolės sistemą.
„To nepadaręs, „Deutsche Bank“ rizikuoja būti panaudotas finansiniams nusikaltimams palengvinti ir JK sukėlė finansinių nusikaltimų riziką.
Niujorko finansinių paslaugų inspektorė Maria Vullo sakė: „Ši Rusijos veidrodinės prekybos schema įvyko, kai bankas aiškiai pranešė apie rimtas ir plačiai paplitusias atitikties problemas, kilusias prieš dešimtmetį.
„Čia atliekami kompensaciniai sandoriai neturėjo ekonominio tikslo ir galėjo būti naudojami pinigų plovimui palengvinti arba kitiems neteisėtiems veiksmams sudaryti.
„Deutsche Bank“ sutinka „preliminarią“ 5,8 mlrd
gruodžio 23 d
„Deutsche Bank“ paskelbė apie preliminarų susitarimą su JAV teisingumo departamentu dėl hipotekos obligacijų pardavimo prieš finansinę krizę. Niujorko laikas .
Spalį bankas buvo įspėtas, kad JAV valdžios institucijos nori skirti net 14 mlrd. USD (11 mlrd. GBP) baudą, kuri būtų išvaliusi jo finansinius rezervus ir privertusi surinkti naujų pinigų arba siekti vyriausybės pagalbos.
Tai buvo vertinama kaip egzistencinė krizė – ir banko akcijos nukrito iki rekordiškai žemos vertės žemiau 10 eurų, ty maždaug dešimtadalio didžiausio lygio, buvusio prieš krizę.
Tačiau viršininkai visada sakydavo, kad bauda bus ne didesnė nei maždaug pusė šios sumos – ir šiandien jie tai patvirtino paskelbdami 7,2 mlrd. USD (5,8 mlrd. GBP) susitarimą, kurį sudaro 3,1 mlrd. 3,35 mlrd. eurų) kompensuoti vartotojams.
Tai vis dar nemaži pinigai, bet bankas tikriausiai dabar nebus priverstas pritraukti naujo kapitalo. Ji jau buvo atidėjusi apie 5,5 milijardo eurų (4,9 milijardo svarų sterlingų) vykstantiems teisminiams procesams padengti.
„Deutsche Bankui galėjo būti dar blogiau, bet dėl dabar sutartos bausmės... didžiausiai šalies finansų institucijai ateinančiais metais bus sunki našta“, – sako Suddeutsche Zeitung, išvertus BBC .
„Deutsche“ akcijos pabrango 2,8 proc. ir viršijo 18 eurų.
Bumo įkarštyje bankai uždirbo didelį pelną „supakuodami“ didžiulius hipotekos kiekius, įskaitant paskolas prastos kredito istorijos skolininkams, ir „parduodant juos investuotojams“.
Šios obligacijos buvo įkainotos remiantis tuo, kad jos buvo itin saugios, tačiau 2007 m. rinkai pasisukus, ši teorija buvo įrodyta neteisinga ir rinka žlugo.
Teisingumo departamentas nuo tada atgavo 48 mlrd. USD (39 mlrd. GBP) iš JAV bankų sankabos, o kartu su „Deutsche“ susitarimu ji taip pat pasiekė susitarimą su „Credit Suisse“, kurio vertė 5,3 mlrd. USD (4,3 mlrd. GBP).
Taip pat šįryt pranešama, kad „Barclays“ padavė ieškinį, kuri atsisakė susitarti dėl susitarimo.
„New York Times“ rašo, kad „Deutsche“ perspėjo, kad negali būti garantijų, kad JAV teisingumo departamentas ir bankas susitars dėl galutinių dokumentų.
Trečiąjį ketvirtį „Deutsche Bank“ uždirbo netikėtą pelną
spalio 27 d
„Deutsche Bank“ „užsidirbo šiek tiek atsikvėpimo po kelių neramių savaičių“, sako bankas Finansiniai laikai .
Vokietijos bankų grupė šiandien paskelbė trečiojo ketvirčio rezultatus, kurie nustebino rinką. Dauguma analitikų tikėjosi, kad trijų mėnesių iki rugsėjo skaičiai bus dideli nuostoliai antrus metus iš eilės, tačiau jie atskleidė 278 mln. EUR (249 mln. GBP) grynąjį pelną.
Tai gerokai viršija beveik 6 mlrd. eurų (5,4 mlrd. GBP) nuostolius per tą patį 2015 m. laikotarpį ir daugiau nei sutarta, kad sumažėjo 394 mln. eurų (353 mln. GBP).
Teigiamus rezultatus daugiausia lėmė investicinės bankininkystės padalinys, generuojantis didžiąją dalį Deutsche Bank pajamų JAV. Tai paskatino atsigavusi prekyba obligacijomis, padėjusi bankams visame Volstryte“, – teigia FT.
Bendros pajamos išaugo dešimt procentų – 7,5 mlrd. eurų (6,7 mlrd. GBP).
Dar viena gera žinia Deutsche Bankui – sprendimas sumažinti savo aktyvų bazę atsisakant kelių „nepagrindinių“ pardavimų padidino banko efektyviųjų grynųjų pinigų atsargų koeficientą nuo 10,8 iki 11,1 procento. Sumažinimas sumažino daugelį ilgalaikių rūpesčių dėl banko finansinio saugumo.
Vis dėlto susirūpinimas tebėra, iš kurių opiausias yra didžiulė bauda, gresianti JAV. Dėl to „Deutsche“ generalinis direktorius Johnas Cryanas sako, kad teigiami žingsniai, susiję su verslu, yra „užgožti“.
Per ketvirtį bankas padidino savo bylinėjimosi atidėjimus nuo 5,5 mlrd. eurų iki 5,9 mlrd. eurų (4,9 mlrd. iki 5,3 mlrd. GBP).
Šis skaičius gerokai mažesnis už pradinę 14 mlrd. USD (11 mlrd. GBP) paklausą iš JAV teisingumo departamento dėl hipoteka užtikrintų vertybinių popierių pardavimo prieš krizę. Tačiau net jei suma būtų sumažinta, galutinė bauda gali sunaikinti banko vertę ir priversti jį pritraukti naują kapitalą.
Tai nėra vienintelis veiksmas, su kuriuo susiduria „Deutsche Bank“. Be investuotojų civilinio ieškinio, kurio suma siekia milijardus dolerių, JK ir JAV vyksta tyrimai dėl prekybos Rusijoje.
Spekuliacijos dėl „Deutsche“ ateities paveikė klientų pasitikėjimą – trečiąjį ketvirtį iš jos turto valdymo verslo nutekėjo 8 mlrd. eurų (7,2 mlrd. GBP).
Investuotojai taip pat išlieka atsargūs. Šį rytą akcijomis prekiavus daugiau nei trimis procentais dėl geresnių nei tikėtasi rezultatų, kaina per dieną sumažėjo ir vėlyvos popietės prekyboje pakilo tik 0,5 procento.
„Deutsche Bank“ ilgai lauks JAV baudos
spalio 25 d
„Deutsche Bank“ gali tekti palaukti iki kitų metų, kad sumokėtų didžiulę JAV baudą, kuri sumažino jo akcijų kainą ir sukėlė abejonių dėl jo ateities.
Praėjusį mėnesį banko akcijos nukrito iki rekordiškai žemo lygio, kai paaiškėjo, kad JAV teisingumo departamentas norėjo skirti jam 14 mlrd. USD (11 mlrd. GBP) baudą už tariamą hipoteka užtikrintų vertybinių popierių pardavimą artėjant finansų krizei.
Tokio masto bauda kelia grėsmę pačiam Deutsche egzistavimui: net perpus mažesnis jos lygis gerokai viršytų dabartines grynųjų pinigų atsargas ir priverstų ieškoti naujų lėšų iš investuotojų ar vyriausybės.
Jo akcijos šoktelėjo anksčiau šį mėnesį, kai pasklido gandai, kad bankas galėjo susitarti su JAV valdžios institucijomis daug žemesniu lygiu, tačiau galiausiai nieko nebuvo.
Dabar Sky News „Teisingumo departamento atstovai pastarosiomis dienomis pranešė, kad nuobaudų skyrimas „Barclays“, „Credit Suisse“ ir „Deutsche Bank“ gali būti baigtas tik artėjant naujosios JAV administracijos atėjimui sausio mėnesį“.
Problema ta, kad derybos su kitais dviem bankais užsitęsia, o „DoJ pranešimas gali nuslysti po kito mėnesio, jei jis ir toliau ketintų atsiskaityti su visais trimis bankais vienu metu“.
Kol „Deutsche“ nepajėgs išsklaidyti baimės dėl didžiulės bausmės, jai bus daromas spaudimas – ir pasak Finansiniai laikai ji taip pat dabar turi nagrinėti atskirą teisinę bylą, kuri „atskleidžia dar vieną pažeidžiamą Deutsche verslo JAV šoną“.
Nemažai „BlackRock“ vadovaujamų investuotojų paduoda banką į teismą, nes šis neapsaugo jų nuo rizikos, susijusios su hipoteka užtikrintais vertybinių popierių patikos fondais, kuriuos valdė „Deutsche“.
„Skundas yra susijęs su 465 patikos fondais, kurių bendra nominali vertė yra apie 433 mlrd. USD, kurie tariamai patyrė 75,7 mlrd. USD realių nuostolių“, - sako FT. „Ieškinys gali siekti kelis milijardus dolerių.
Ketvirtadienį investuotojai ieškos patikinimo trečiojo ketvirčio rezultatuose, kurie Miestas AM taip pat tikimasi atskleisti 610 mln. eurų (542 mln. svarų) nuostolį per tris mėnesius iki rugsėjo.
„Deutsche Bank“ samdo įšaldymą, nes „rengiasi“ JAV baudai
spalio 14 d
Vokietijos „Deutsche Bank“ įšaldomas visų pasaulinių operacijų samdymas, nes ruošiasi didžiulėms JAV teisingumo departamento nuobaudoms. Laikai .
Skolintojas sustabdė įdarbinimą visuose skyriuose, išskyrus atitiktį. Ji jau susitarė dėl 1 000 papildomų darbo vietų sumažinimo savo vidaus rinkoje, be 3 000 pareigybių sumažinimų, kurie jau buvo numatyti Vokietijoje, kad bendras darbo vietų praradimas padidėtų iki 9 000.
Visa tai yra banko siekio įrodyti, kad jis gali užtikrinti savo finansinę padėtį, nepaisant grėsmės net 14 mlrd. USD (11 mlrd. GBP) baudos už hipoteka užtikrintų vertybinių popierių pardavimą prieš finansų krizę.
Šis skaičius buvo reguliavimo institucijų pradinis gambitas ir „Deutsche“ tikriausiai nemokės beveik tokios sumos. Tačiau net perpus atsiskaitymas, kuris gerokai viršytų 5,4 mlrd. USD (4,4 mlrd. GBP), kurį ji atidėjo, ir gali priversti ją surinkti daugiau pinigų.
Savo ruožtu tai reiškia, kad „Deutsche“ investuotojams įrodo, kad jis vis dar yra perspektyvus pasiūlymas, nors šiuo metu jis yra nuostolingas, turi mažai grynųjų pinigų atsargų, palyginti su pasauliniais partneriais, ir gresia šia bauda bei kita, susijusia su galimai sankcijų žlugdymu. Rusija.
Rizikos draudimo fondų klientai patraukė verslą, nes didėja spekuliacijos, bankui galiausiai gali prireikti vyriausybės pagalbos. Vadovai pasakojo Reuters išėmimai buvo „nereikšmingi“.
Dar labiau džiugina tai, kad „Deutsche“ vis dar gali padidinti skolą, nors ir gana brangiomis palūkanų normomis, sako The Niujorko laikas .
Nuo penktadienio ji išleido 4,5 mlrd. USD (3,7 mlrd. GBP) vertės obligacijų, tęsdama pastangas refinansuoti 30 mlrd. USD (24,5 mlrd. GBP) paskolų iki metų pabaigos. Tai, kad jai pavyko tai padaryti, prilygsta „atsargiam kreditoriaus pasitikėjimo balsavimui“.
Tai rodo bent jau tai, kad „investuotojai yra gana įsitikinę, kad bankas nebus paskelbtas nemokiu“ – tai taip pat padidina „Deutsche“ 215 mlrd. EUR (194 mlrd. GBP) likvidumą.
