Pensijų laisvės paskatino 1,7 milijardo svarų sterlingų anuitetų susijungimą
„Just Retirement“ įsigis biržoje listinguojamą varžovų partnerystę pagal visų akcijų sandorį, kurio vertė yra 669 mln.
- Pensijų laisvės paskatino 1,7 milijardo svarų sterlingų anuitetų susijungimą
- Pensijų laisvės paskatino 1,7 milijardo svarų sterlingų anuitetų susijungimą
Ericas Piermontas / Getty
Pernai paskelbtos radikalios pensijų laisvės smarkiai sumažino anuitetų iki gyvos galvos paklausą, todėl du aršūs konkurentai pripažino, kad rinka nėra pakankamai didelė jiems abiem.
„Just Retirement and Partnership“, kurios abi specializuojasi parduodant vadinamuosius „susilpnėjusius“ arba „padidėjusius“ anuitetus tiems, kurie turi sveikatos problemų arba kurių gyvenimo trukmė gali sutrumpėti dėl rūkymo, paskelbė, kad susijungs ir sudarys 1,7 mlrd. „Daily Telegraph“. pranešimus .
Tai iš tikrųjų yra partnerystės įsigijimas pagal visų akcijų sandorį, kurį skelbia Reuters Pastabos verslą vertina 669 mln.
Abi įmonės, remiamos privataus kapitalo įmonių „Permira“ ir „Cinven“, mėgavosi gerais rezultatais, nes išaugo supratimas apie jų specialią politiką, kuri moka daug didesnius tarifus nei standartiniai anuitetai. George'o Osborne'o bomba 2014 m. biudžete viską pakeitė.
Partnerystės akcijos nukrito beveik 70 procentų nuo 2013 m. aukščiausio lygio (519 pensų) iki 166 pensų pardavimo kainos, o bendra įmonių vertė sumažėjo maždaug 900 mln. svarų, palyginti su praėjusių metų biudžetu.
„Financial Times“. sako Viena iš sandorio varomųjų jėgų yra naujos Europos taisyklės, pagal kurias draudikai turės turėti daugiau kapitalo, kad galėtų susidoroti su finansiniais sukrėtimais. Analitikai teigia, kad tai prisidėjo prie kitų didelių pastarojo meto susijungimų, tokių kaip „Aviva“ už 6,5 mlrd. svarų sterlingų išpirkus „Friends Life“ – ir galbūt tai paaiškina jungtinės JRP grupės tiesioginį pranešimą apie planus pritraukti 150 mln.
Tačiau didžiausias veiksnys greičiausiai bus didžiulis anuitetų pardavimų sumažėjimas, kuris 2014 m. nukrito daugiau nei 40 procentų, laukiant reformų, o vėliau galėjo dar labiau sumažėti. „Rinkai vargu ar reikėjo dviejų didelių kotiruojamų anuitetų specialistų“, – sako FT. „Po pensijų išlaisvinimo vis tiek gali pasirodyti, kad jų yra per daug.
Laisvė pensijai: perkėlimo galimybės buvusiems išbrokuotiems pacientams
liepos 2 d
Didžiosios Britanijos taupantiems asmenims, persikeliantiems į užsienį, gali būti sunku pervesti savo pensijas be didelių mokesčių, nes HM Revenue and Customs išbraukė daugiau nei 3000 lėšų iš schemų sąrašo, kuriame anksčiau buvo leista laikyti pinigus, apsaugotus nuo JK mokesčių.
The Finansiniai laikai teigia, kad registruotų užsienio pensijų schemų sąrašas buvo sumažintas nuo daugiau nei 3800 iki vos 663. HMRC laikinai sustabdė sąrašą birželį, kol jis buvo „performatuotas“.
Keliaujantys į Australiją gali susidurti su didžiausiomis problemomis, nes sąraše liko tik viena schema iš ankstesnio skaičiaus 1599. FTA patarėjas Anksčiau šią savaitę paaiškėjo, kad Australijos senatvės pensijų sistemos nebeatitinka pensijų mokesčių taisyklių, nes JK balandį buvo įvesta pensijų laisvė.
Pagal naują tvarką pensininkai gali gauti savo santaupas nemokėdami mokesčių nuo 55 metų amžiaus. Tačiau jie negali gauti pinigų tol, kol nesulauks tokio amžiaus, nebent yra „rimtai susirgę“.
Daugelyje kitų šalių, įskaitant Australiją, vietiniai įstatymai leidžia jaunesniems nei 55 metų asmenims gauti santaupų pensijai, jei jie patiria „rimtų finansinių sunkumų“, todėl HMRC nusprendė, kad jie neatitinka JK įstatymų.
Pinigai, pervedami į bet kurią tokią schemą, gali būti laikomi „neteisėtu apmokestinimu“, dėl kurio bus sumokėta 55 proc. HMRC atstovas FT sakė, kad mažai tikėtina, kad tai būtų taikoma atgaline data pervedimams, atliktiems nuo balandžio mėn., jei tuo metu schema būtų tinkama.
Pagal Tarptautinis patarėjas , Airija taip pat smarkiai nukentėjo – iš sąrašo buvo pašalinta apie 741 Airijos schema, todėl liko tik 56. Visos, išskyrus vieną, buvo pašalintos iš 100 Šveicarijos schemų, taip pat 14 iš 16 Ispanijos schemų, 22 iš 29, kurios buvo įtrauktos į Pietų Afrikos sąrašą, ir 30 iš 34 išvardytų Prancūzijoje.
